MorningStar晨星 + 基金行情的讨论

MorningStar晨星 + 基金行情的讨论

—— RRSP、RESP、TFSA系列(四)

黄海懿

前几期我们讨论了RRSP退休基金何时贡献比较好;美元升值、油价下跌的背景下,可以考虑一些投资美元资产的基金;预算有限时,应优先贡献RRSP退休基金。本期开始,我们将开始详细讨论共同基金系统的方方面面。

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在加拿大,受人口数量、行业竞争、金融活跃度等因素的影响,金融方面的信息相对有限。

十年前刚登陆蒙城时,我曾对这里沉寂的投资气氛相当不习惯,我吃惊于这里没有国内那种隔几条街就一个证券营业部的格局,没有熙熙攘攘拥挤在营业部的散户,也没有“钱龙”“同花顺”那样的专业交易软件,很多人都是到TSX多伦多证券交易所的网上去查数据。在中国,谁会去上交所、深交所的网站啊?!大家都是用免费的专业行情软件,外加证券之星、和讯上的新闻和分析,再去中金在线看看有什么内幕和小道传闻。

更让我纳闷的是每次去问蒙城的agent今天某只基金行情如何,他们都是一幅毫不知情的样子。我心里奇怪得很:难道他们不盯盘吗?中国可早在1996年那会儿就连证券营业部门口打牌的大爷大妈都会从兜里掏出个BB机来随时看滚动行情呢。

所以在加拿大做投资、特别是共同基金的投资,就一定要知道MorningStar,有了它,就可以随时了解最新的行情了。

一个更经典的提供全球金融产品实时行情的网站就是Finance Yahoo了,在以后的时间里,我也会多介绍一些雅虎财经很有用的服务。

一、MorningStar 美国晨星公司——共同基金的评级公司

晨星Morning Star 来自于亨利•大卫•梭罗的一句话“The sun is but a morning star””(太阳不过是颗晨星)。它的创始人乔•曼索托1982年翻阅从几个著名基金经理那儿要来的基金年度报告时,就有了创建这样一个第三方基金评级公司的想法。

如今,晨星提供约479,000的共同基金、股票的数据,提供1300万基金、股票、期货期权、贵金属的全球实时行情。

晨星的基金評比注重三方面:基金报酬、风险、费用。其中,它关注共同基金下跌的幅度表现。也就是说,它在评级上鼓励操作稳健的基金,惩罚风险高、止损不利的基金。

以上次讨论的投资美国资产较多的Sun Life MFS Global Total Return 基金为例,在晨星的网站链接

http://quote.morningstar.ca/quicktakes/fund/f_ca.aspx?t=F00000JTGJ&region=can&culture=en-CA

朋友们可直接看到其过去N年的市场表现、最新市场的实时行情、分析师报告、投资组合、费用、风险/评级等多种信息。

晨星网站上可同时看到Sun Life Global的共同基金、CI的共同基金、RBC的共同基金和其他。这是颇为方便的。

二、技术指标怎么办?

晨星网站的缺点是无法提供历史行情的辅助技术指标分析。其实技术指标并不是不可或缺的。

我刚入行时,台湾邱一平的技术指标的书籍在大陆极为畅销。邱先生对指标的分析十分严谨。直到我进入券商,见到行业内很有声誉的裴总后,才意识到技术指标原来是可有可无的。

那时我们一帮人都新进公司,每天操盘结束后,都缠着裴总帮我们看自己做的股票。我注意到他看股票时,根本不敲那些RSI、KDJ、威廉指数、布林线什么的,感觉很诧异。裴总跟我说:仅看K线图的形态就够,看它稳不稳,看得多了,感觉就有了。特别是他让我遮起之后的行情,推着往前看,再打开看后面已经发生的行情,逐步提高感觉。

裴总的那番话对我很重要,我看到了这位市场中有名的庄家原来是这样看盘的,是这样看待技术指标的;于是渐渐地不再依赖于指标,离得远了更逐渐感受到指标的局限性。

随后的N年中,美国自动交易软件爆发性增长,中国MACD论坛上不少投资发烧友下载数据,编制自己的交易软件,主要是创造他们自己认为更合适的指标。因对指标的淡化,我就没有投入精力去做这件事。身边的一些朋友做了长达五六年,基本都是没有什么成果的。而且即使创造的指标在当时的或牛市、或熊市、或猴市中暂时表现不错,一旦市场变化了,指标就容易指向不正确的方向。

其实指标都是根植于K线图的,直接找到K线图的感觉,看到K线图的生命感,这是更直接的一个前进目标吧。

 

黄海懿, 蒙特利尔值得信赖的财务顾问 。若您有兴趣做分红险、重病险、旅游探亲险、国际学生险,或是想做税务规划、特别是新移民前五年的财税规划和海外资产申报,欢迎联系我514-559-1321(cell) 此为新号码,或发邮件至 huanghaiyi@gmail.com,更多文章请见www.huanghaiyi.com

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