Sun Life Global基金路演
黄海懿
Sun Life Global一直是我所偏爱的基金公司，其中藏宝无数。市场中朋友们可能更多熟识的是CI基金公司的品种，毕竟几十年的运作历史，不知不觉间一些产品已为人们所熟知，于是成为了习惯。而Sun Life Global不断有新的基金加入，听起来略显生疏，令一些朋友有了观望的心态。
其实Sun Life Global中的一些基金在美国早已有了几十年的交易历史，运作上已经成型。在美国经济逐渐复苏的时间点上，考虑到CI基金系列多数资产是投资于加国而非美国的，而Sun Life Global中投资美元资产的相对多一些，所以我也腾出了更多的精力在后者上去寻找好的基金。
Fidelity富达基金一直因彼得.林奇而闻名，只是近几年经营上略有传言，后续我也会在它的系列中搜寻一下。
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业务范围：
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- 旅游探亲险（Super Visa和普通Visa）、国际学生险
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- 家庭财务规划、财产传承规划
今天MFS、Sionna以及与Sun Life有合作关系的Sentry都做了主题演讲，其中基本面谈了以下内容：
- 油价的触底反弹：在说$100的油价应是不太会见到了，$60的价位算是相对合理的。美国石油的供应量从2014年的6月至今年的3月有了超过30%的锐减，目前随着油价的触底反弹，供应量开始增加。美国石油的供应以得克萨斯为主，附在其后的是N.Dakota、加利福尼亚、Alaska；
- 美国股市的预期：对美国股市未来的上扬他们似乎多数比较乐观，说至年底前的小幅上升应该能够预计，但之后的调整也会如期而至。在这一部分，有个别的基金经理有不同的意见，现在美国股市也是蛮疯狂的，谁知道调整什么时候来呢？
- 基金的选股程序：这个是不少客户关心的，只是鉴于内容太枯燥，朋友们私下可以看我的微信qq24310343吧，已经贴了7张照片上去。还有些客户会用更简单的方法，直接看各基金主要持股排名，直接在里面优中选优。各基金抱团取暖，风险该是会小许多吧。
在基本面上，跟那位个别的基金经理意见相似，我还是会担心未来美国股市的中短期调整，应该是2位百分数的调整吧。在调整前，是将客户的资金转移到活期存款Money Market Fund中，还是转到债券基金中，还是没有定论。
对于global类型的基金，个人感觉风险还是蛮大的。今天看到Sentry有张图预测之后欧洲品种每股收益率将上涨43.6%，而中国的每股收益率将上涨29.5%，我非常地惊讶，一时以为是不是他们本意要写的是价格还是其他什么，为什么唯独会是市场收益率呢？
在中国做投行那么多年，收购和整合了多家公司，其结果是我对中国上市公司的质地其实非常地不认可。如果是对个别股票的评价，这个数据则失去了意义；若是对市场整体水平的预测，对我来说，这纯粹就是天方夜谭。所以他们介绍基金团队的近十个人时，我还特地对照了一下图片，看是谁在研究中国股市和欧洲股市的。
欧元板块的不确定一直是令不少投资者犹豫的，那边的市场或许去拜访一下感受会不同吧。罗杰斯曾写过他在欧元区形成前在欧洲股市投资的一些经历，特别是在其中的一些小国，当然也鉴于运作体系的不透明，他的一些投资遭受了实质性的亏损。不知现在的欧洲会给人什么的感觉。
记得1996年的时候，那时正是我对国际股市感兴趣的时期，用了美国的一款免费交易软件能够看全球所有股市的盘，当时看到希腊股市的图形时印象很深刻，长期的走跌。到了前几年希腊破产时我就想，真应该拿希腊股市的指数图跟底特律的人口统计图比较一下，这种长期衰败的市场或许有什么共通之处吧。
再说个股，不少朋友都有独特的选股方法。在此只分享一下我的两个感受：
曾有朋友给我看过一只魁省小盘股的股票，那只的图形真是奇特啊，可谓过去20年间我都从没遇到过的，这支股票的图形堪称梳子，可谓直上直下，上涨和下跌极为凌厉，而且应该算是绝对控盘的股票。
朋友们，这种股票建议不沾为妙！有资金控盘的股票，几乎没有什么技术图形可言，上有上的道理、下有下的道理，而它的道理归根结底只有一条：资本说话，操盘可以极为任性。
在选择基金时，朋友们可注重选上涨时涨得快的，而下跌时跌得缓慢的，这样的基金相当于基金团队才算做了一定的贡献，超过大盘的增长，且在下跌止损时有一定的运作。若是上涨和下跌一样的幅度，跟指数型基金又有什么差别呢？
上周我已做完了客户们的重新建仓。非常幸运我的几乎所有客户都躲开了最近2个月的下跌，现在又能够在低点进入到心仪的基金。从下周开始，将再次开始介绍我们参与的基金，以及对一些纳入目标的基金的研究。又到了基金上涨的时节，结合蒙城郁郁葱葱和接连而至的节日轰炸，美好的季节又到了！
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